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托发展的根基是实体经济 动力是改革创新华鑫国际信托有限公司副总经理陶钧:信
浏览: 发布日期:2019-02-12

  摘要:信托发展的根基是实体经济,动力是改革创新。面对新形势新变化,既要认清形势,也要理清思路,加快业务转型,从自身来说就是加快信托业务转型。

  2019年1月15日,由《金融理财》杂志社、易趣传媒联合北京农商银行主办的 “2018年度第九届中国金融创新与发展论坛暨 ‘金貔貅奖’颁奖盛典”于北京京都信苑饭店拉开帷幕。本次盛会的主题为“变革的力量”,汇聚金融各个领域内多位资深从业人员和专家,从大资管、银保合作两个维度,共同探讨中国金融创新与发展之路,华鑫国际信托有限公司副总经理陶钧受邀参加论坛并发表了精彩的演讲。

  在陶钧看来,信托发展的根基是实体经济,动力是改革创新。面对新形势新变化,既要认清形势,也要理清思路,加快业务转型,从自身来说就是加快信托业务转型。

  作为信托从业人员怎么看当前市场,怎么看资管新规出台之后的发展情况是陶钧演讲的主要内容。作为信托从业人员,我们认为与银、证、保的合作是全方位的,在这个新时代,每家金融机构的竞争对手不是我们之间这个内在市场,而是外在的市场。正如刚才几位领导前面说到的,与科技赛跑、与机器赛跑、与互联网赛跑,这是我们金融机构未来所面临的更大冲击。如果用BAT的模式参与竞争,我们现有的优势可能很快就丧失了。所以既要认清形势,也要理清思路,加快业务转型,从我们自身来说就是要加快信托业务的转型。

  刚刚过去的2018年,中国经济的关键词是稳中有变,稳中发展,实体经济困难和金融忧患并存。同时美国贸易战为今后一个时期带来诸多变数。另一方面,国家实施积极的财政政策和稳健的货币政策,推动大规模减税降费,深化财税金融、国资国企等重点领域改革,优化营商环境,缓解企业融资难题,总体看经济运行在合理区间,经济长期向好的态势没有发生根本性改变。这个时候,我们站在一个十字路口,必须认清经济形势,努力顺应政策的变化,充分认清自身的优势劣势,科学谋划转型发展的方式。刚才各位提到在政策和监管方面,资管新规等政策性文件先后出台,对于信托传统业务管理资产规模,盈利能力,行业竞争等方面产生了影响。2018年度最新数据:33家信托公司公布了年报,从年报来看有14家公司营业收入增长,剩下的19家公司营业收入是下降的。所以我们面临的外部形势还是比较严峻的。

  面对新形势新变化,我们应该坚持全方位的照镜子,看清自身优势,释放高质量发展的新动能,拓宽高质量发展的新空间。

  关于信托业务,跟信托公司有交集的公司和人员,相对比较了解。但就整体来说,虽然通过信托公司这么多年的实践操作,我们发现很多人对信托业务还没有脱离以前的理解。信托业务在推进市场化操作中,已经逐步跨越了原有各个金融机构间的行业壁垒,为整个金融行业的活跃,为金融产品丰富和创新,提供了很多基础性解决方案和模式。对于资管新规的出台,包括一些新策的出台,第一要顺应监管的导向,优化产品设计;第二是重构与质量向适应的战略导向,在业务偏好、指标体系上面下功夫;第三是坚持合规经营;第四是支持国家重大战略实施,供给侧改革、小微三农,助力实体经济的发展。

  可以看到,信托行业从2001年立法,2007年以后信托公司进入高速发展,2007年到现在十年时间,信托公司规模从上万亿,到现在约26万亿,规模速度发展很快,推动了金融市场的活跃,促进了银行理财、证券理财、保险理财的全面发展,在客户获取收益、资产保值增值方面提供了跨市场全方位的服务。所以我们应该为在座的各位鼓掌,我们金融机构的联动为整个社会财富的增加创造了大的平台。

  在行业发展方面,近年来,信托行业整体特征是固有资产平稳增长,通道业务占比双降,集合信托占比持续提高,工商类信托占比持续上升,资产证券化特色性业务显现常态,信托业务基础建设更加完善,行业从高度依赖房地产、通道类的增长模式,回归信托本源,服务实体经济,更多的是强调主动管理能力的转变,业务结构逐步优化,行业转型加快推进。未来伴随中国经济增长的可持续模式,居民财富积累的不断增加,消费模式的不断转变以及社会养老化程度的加剧,信托公司在互联网、医疗、教育、养老、旅游、消费等诸多产业均蕴藏着业务机会。信托行业具有完备的法律基础,便于各类金融机构的产品链接,包括财产交易、股权投资、产融结合、产品升级等,为金融各机构间的持续合作共赢打下了坚实基础。

  信托发展的根基是实体经济,动力是改革创新。步入新时代,我们应该跟随新政策新时代,进一步提升主动管理能力和风险管理能力,加快业务转型升级和产品转型升级,推动业务向高质量发展转变。

  第一,提升主动管理占比,发挥好非标债券融资领域的优势,在投行财富管理领域下功夫,重点发展以证券投资、并购投资等方式的资产管理业务,更多对接标准化证券资产。

  第二,是把握传统业务机会,在资本市场房地产等领域精耕细作,选择优质项目和交易对手,依法合规做细做深做产业链,设计有针对性的产品,提升专业化的运营能力。在税改减税负方面,信托公司跟一些企业集团包括一些金融企业,也存在很多的合作空间。

  第三,发展创新业务,打造全链条服务,积极布局消费金融行业,审慎选择合作机构,着力打造符合自身需求的业务管理系统。这方面经过2017到2018年的实践,我们已经开展了合作,累计投放两百亿左右的规模,没有一笔资产发生问题,资产质量非常良好。

  第五,重构市场选人用人机制,在绩效薪酬等方面进行改革和探索,打造忠诚干净高素质的人才队伍。我们期待与各位密切合作实现共赢,为国民经济发展贡献力量。

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